Investir nos melhores fundos imobiliários de papel é uma estratégia para quem busca segurança, previsibilidade e bons rendimentos mensais. Esses FIIs aplicam em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), permitindo aos investidores lucrar com o mercado imobiliário sem possuir imóveis físicos. Com o crescimento do mercado de crédito em 2025, os FIIs de papel são alternativas rentáveis para diversificação.
Neste artigo, vamos explorar os 4 melhores fundos imobiliários de papel para 2025: KNCR11, MXRF11, IRDM11 e RZTR11. Você vai descobrir como cada um opera, suas projeções de crescimento e os diferenciais que os destacam no mercado. Analisaremos gestão, dividendos, valor das cotas e riscos envolvidos, ajudando você a tomar decisões mais informadas.
Por que investir em fundos imobiliários de papel?
Os fundos imobiliários de papel são ideais para quem busca segurança e previsibilidade de renda. Diferente dos fundos de tijolo, eles investem em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), lastreados em contratos de financiamento, aluguel ou construção. Dessa forma, o investidor adquire uma fração dos lucros provenientes dos juros dessas dívidas.
Uma grande vantagem é a previsibilidade dos rendimentos. Ao contrário dos fundos de tijolo, os FIIs de papel possuem retornos atrelados aos pagamentos dos CRIs, garantindo dividendos constantes, mesmo em crises econômicas. Além disso, muitos CRIs são corrigidos pelo IPCA, protegendo o poder de compra.
A segurança é outro diferencial, já que os CRIs contam com garantias reais, como imóveis e recebíveis. Além disso, a diversificação dos contratos dentro do portfólio distribui os riscos em diferentes setores e regiões, evitando oscilações nos dividendos mensais.
Como escolher os melhores fundos imobiliários de papel?
Para identificar os melhores fundos imobiliários de papel, é fundamental analisar alguns indicadores-chave que ajudam a determinar a segurança e a rentabilidade desses investimentos. Entre os principais fatores a serem observados estão o P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial), o Dividend Yield (DY), a qualidade dos CRIs e o modelo de gestão do fundo.
1. P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial)
O indicador P/VP mostra se o fundo está sendo negociado acima ou abaixo do valor dos seus ativos. Um P/VP inferior a 1 indica que o fundo está sendo vendido por um valor menor que o patrimônio líquido, o que pode representar uma boa oportunidade de compra. Por outro lado, um P/VP acima de 1 pode indicar que o fundo está valorizado, embora isso também possa significar maior confiança do mercado em relação à qualidade dos seus ativos.
2. Dividend Yield (DY)
O Dividend Yield (DY) é um dos indicadores mais importantes para quem investe em FIIs de papel. Ele representa o percentual de retorno que o fundo gera aos cotistas em relação ao valor da cota. Fundos com DY elevado tendem a ser mais atrativos, principalmente para investidores que buscam uma fonte de renda passiva mensal. No entanto, é essencial avaliar a consistência desse pagamento ao longo dos meses, evitando fundos que apresentam oscilações bruscas nos rendimentos.
3. Qualidade dos CRIs
Os FIIs de papel aplicam seus recursos em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs). A qualidade desses títulos é determinante para a segurança do investimento. CRIs lastreados em projetos imobiliários sólidos e bem estruturados tendem a apresentar menor risco de inadimplência. Além disso, muitos desses certificados possuem garantias reais, como imóveis ou outros bens, que servem como segurança em caso de não pagamento.
4. Gestão Ativa ou Passiva
Outro ponto relevante na escolha dos melhores fundos imobiliários de papel é o tipo de gestão adotada. Fundos com gestão ativa buscam constantemente novas oportunidades no mercado de crédito imobiliário, ajustando o portfólio para maximizar os rendimentos. Já os fundos de gestão passiva mantêm uma carteira fixa de ativos, com menos movimentações ao longo do tempo. A escolha entre um modelo e outro depende do perfil do investidor: enquanto a gestão ativa pode oferecer maior potencial de ganhos, a passiva costuma trazer mais previsibilidade.
1. KNCR11 – Rendimento e Segurança em CRIs
- Cotação atual: R$ 102,95
- P/VP: 1,01
- Dividend Yield (12 meses): 11,84%
O KNCR11 é um dos melhores fundos imobiliários de papel do mercado, focado em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) atrelados ao CDI. Esse modelo de crédito garante ao investidor uma correção constante, acompanhando as variações da taxa de juros. Em períodos de alta da Selic, os rendimentos pagos pelo fundo tendem a crescer, aumentando os dividendos mensais para os cotistas. Essa característica faz do KNCR11 uma escolha sólida para quem busca previsibilidade de renda e proteção contra a inflação.
Um dos grandes diferenciais do fundo imobiliário KNCR11 é a gestão realizada pela Kinea, um braço do Itaú, reconhecida pela excelência e segurança na administração de ativos financeiros. A Kinea aplica uma estratégia ativa, selecionando CRIs de alta qualidade e com garantias sólidas, minimizando os riscos de inadimplência. Além disso, o fundo possui contratos de longo prazo, garantindo maior estabilidade nos pagamentos mensais.
Por que investir no KNCR11?
Existem diversos motivos que justificam a escolha do KNCR11 como parte de uma carteira diversificada de investimentos:
- Previsibilidade de Renda: Os dividendos são pagos mensalmente, proporcionando fluxo de caixa constante para os investidores.
- Proteção contra a Inflação: A maior parte dos CRIs do fundo é corrigida pelo CDI, o que significa que os rendimentos aumentam em cenários de alta dos juros.
- Segurança dos Ativos: A gestão da Kinea seleciona CRIs de alta qualidade, lastreados em garantias reais.
- Diversificação: O portfólio do KNCR11 é distribuído entre diversos setores, reduzindo riscos específicos.
KNCR11 paga dividendos mensais? Saiba quanto e como investir!
Sim, o KNCR11 paga dividendos mensais de forma previsível e estável. Nos últimos 12 meses, o fundo apresentou um Dividend Yield de 11,84%, destacando-se entre os FIIs de papel. Para investidores que desejam segurança e renda recorrente, o KNCR11 se mostra como uma escolha eficiente. Para acompanhar o histórico de pagamentos e a valorização das cotas, plataformas como Investidor10 e Status Invest são excelentes fontes de consulta.
Além disso, o KNCR11 tem mantido um histórico de valorização consistente, o que reforça a confiança dos investidores. Sua cotação atual de R$ 102,95 reflete a qualidade dos ativos presentes no portfólio, sendo uma excelente opção para 2025.
2. MXRF11 – O FII de Papel mais Popular do Mercado
- Cotação atual: R$ 9,38
- P/VP: 1,01
- Dividend Yield (12 meses): 12,15%
O MXRF11 é um dos fundos imobiliários de papel mais populares do mercado. Conhecido pela acessibilidade das suas cotas e pelo alto volume de negociação, o fundo se destaca entre os investidores que buscam uma fonte de renda passiva consistente e de fácil acesso. Seu portfólio é composto por uma ampla variedade de Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), diversificados em diferentes segmentos do mercado imobiliário. Essa diversificação contribui para reduzir riscos e aumentar a segurança dos rendimentos mensais.
Além disso, o MXRF11 é gerido pela XP Asset, uma das maiores gestoras do mercado brasileiro. A XP possui um histórico de boa administração, focando em otimização dos ativos e aumento de rentabilidade para os cotistas. A gestão ativa do fundo permite ajustes estratégicos no portfólio, sempre em busca de melhor performance e segurança para os investidores.
Por que investir no MXRF11?
Existem vários motivos para considerar o MXRF11 como parte de uma carteira de investimentos sólida:
- Acessibilidade: Com cotas negociadas em torno de R$ 9,38, o fundo é uma das opções mais acessíveis para quem deseja começar a investir em FIIs de papel.
- Previsibilidade de Renda: Os pagamentos de dividendos são feitos mensalmente, garantindo fluxo de caixa constante para os cotistas.
- Diversificação de CRIs: A carteira do fundo é composta por CRIs de diversos setores, mitigando riscos específicos e aumentando a resiliência em cenários de crise.
- Gestão Ativa e Estratégica: A XP Asset realiza ajustes periódicos no portfólio para maximizar os rendimentos e reduzir riscos.
MXRF11 paga dividendos mensais? Saiba quanto e como investir!
Sim, o MXRF11 paga dividendos mensais de forma estável e previsível. Nos últimos 12 meses, o fundo apresentou um Dividend Yield de 12,15%, posicionando-se entre os mais rentáveis da categoria. A média de pagamento gira em torno de R$ 0,10 por cota, valor que pode variar conforme o desempenho dos ativos que compõem o portfólio.
Outro ponto de destaque é a facilidade de acesso ao fundo. Com cotas negociadas a preços acessíveis, o MXRF11 permite que investidores de diferentes perfis possam participar do mercado de CRIs. Para aqueles que desejam acompanhar a evolução do fundo em tempo real, plataformas como Investidor10 e Status Invest são ótimas opções para consulta.
3. IRDM11 – Rendimento Alto e Diversificação em CRIs
- Cotação atual: R$ 69,55
- P/VP: 0,86
- Dividend Yield (12 meses): 13,34%
O IRDM11 é um dos fundos imobiliários de papel mais reconhecidos no mercado. Sua estratégia de investimento é focada em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) diversificados, com um portfólio distribuído entre diferentes setores do mercado imobiliário. Essa diversificação estratégica contribui para mitigar riscos, garantindo estabilidade nos rendimentos mensais, mesmo em períodos de instabilidade econômica.
Um dos principais atrativos do IRDM11 é a gestão ativa, que busca constantemente novas oportunidades de investimento em CRIs com alta qualidade e segurança. A gestão é feita pela Iridium Gestão de Recursos, uma empresa que possui grande expertise no mercado imobiliário, identificando ativos com potencial de valorização e bons retornos para os cotistas. Essa abordagem permite ao fundo ajustar rapidamente seu portfólio, aproveitando as melhores oportunidades do mercado.
Por que investir no IRDM11?
Existem diversos motivos para considerar o IRDM11 como parte de uma carteira diversificada:
- Alto Dividend Yield: Com um retorno de 13,34% nos últimos 12 meses, o fundo se destaca pela capacidade de gerar renda mensal superior à média dos FIIs de papel.
- Diversificação de CRIs: O portfólio do fundo é composto por CRIs de diferentes setores, diluindo riscos e aumentando a segurança dos pagamentos mensais.
- Gestão Ativa: A Iridium Gestão de Recursos ajusta o portfólio constantemente, otimizando os rendimentos e aproveitando as melhores oportunidades de mercado.
- Desconto em relação ao Valor Patrimonial: Atualmente, o fundo está sendo negociado com um P/VP de 0,86, o que representa uma oportunidade para quem deseja adquirir cotas por um valor abaixo do patrimonial.
IRDM11 paga dividendos mensais? Saiba quanto e como investir!
Sim, o IRDM11 paga dividendos mensais de forma consistente, sendo um dos FIIs de papel mais procurados por investidores que desejam previsibilidade de renda. Nos últimos 12 meses, o fundo apresentou um Dividend Yield de 13,34%, destacando-se como um dos mais rentáveis do segmento.
Além disso, o desconto em relação ao valor patrimonial torna o IRDM11 ainda mais atrativo. Investidores que adquirem cotas nesse momento estão pagando menos do que o valor real dos ativos do fundo, aumentando o potencial de valorização a longo prazo. Para acompanhar a evolução do IRDM11, plataformas como Investidor10 e Status Invest são ideais para monitorar os rendimentos e a valorização das cotas.
4. RZTR11 – Investimento em Direitos Creditórios
- Cotação atual: R$ 92,40
- P/VP: 0,96
- Dividend Yield (12 meses): 12,89%
O RZTR11 é um fundo imobiliário de papel focado em direitos creditórios do agronegócio, um dos setores mais sólidos e resilientes da economia brasileira. Diferente de muitos FIIs de papel que se concentram em CRIs voltados para o mercado urbano, o RZTR11 oferece exposição direta ao agronegócio, investindo em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) lastreados em contratos rurais. Essa estratégia proporciona aos investidores a oportunidade de lucrar com o crescimento do setor agrícola, sem a necessidade de adquirir propriedades rurais ou atuar diretamente no mercado agrícola.
O grande diferencial do RZTR11 está na diversificação dos seus CRIs. O fundo aplica seus recursos em diversos segmentos do agronegócio, como fazendas produtivas, silos de armazenamento e galpões logísticos voltados para exportação. Isso garante não apenas a diversificação geográfica, mas também a distribuição de riscos entre diferentes elos da cadeia produtiva.
Por que investir no RZTR11?
Há diversos motivos para considerar o RZTR11 em uma carteira de investimentos:
- Exposição ao Agronegócio: Um dos setores mais resilientes do Brasil, o agronegócio representa estabilidade e crescimento contínuo.
- Diversificação Geográfica: Os CRIs são lastreados em diversas regiões do Brasil, mitigando riscos específicos de uma localidade.
- Segurança Jurídica: Os títulos possuem garantias reais, como propriedades rurais, o que reduz o risco de inadimplência.
- Pagamentos Mensais de Dividendos: O fundo paga dividendos mensais aos cotistas, garantindo um fluxo de caixa constante.
RZTR11 paga dividendos mensais? Saiba quanto e como investir!
Sim, o RZTR11 paga dividendos mensais de forma previsível, com uma média de rendimento que se mantém estável ao longo dos últimos 12 meses. Com um Dividend Yield de 12,89%, o fundo se destaca entre os FIIs de papel voltados para o agronegócio. Os pagamentos são oriundos dos contratos firmados nos CRIs, que possuem garantias robustas atreladas a propriedades rurais e infraestrutura agrícola.
Outro ponto positivo é o P/VP de 0,96, indicando que o fundo está sendo negociado abaixo do valor patrimonial. Isso representa uma boa oportunidade para os investidores que desejam adquirir cotas a um valor atrativo. Para acompanhar a evolução do RZTR11 e o pagamento de dividendos mensais, plataformas como Investidor10 e Status Invest são recomendadas para consulta em tempo real.
Comparativo dos 4 Melhores Fundos Imobiliários de Papel para 2025
Abaixo, você confere um comparativo completo entre os 4 melhores fundos imobiliários de papel para investir em 2025: KNCR11, MXRF11, IRDM11 e RZTR11. Essa tabela traz informações essenciais sobre cotação atual, índice P/VP e o Dividend Yield (12 meses) para facilitar a análise e auxiliar na tomada de decisão.
| Fundo | Cotação Atual | P/VP | Dividend Yield (12 meses) | Segmento |
|---|---|---|---|---|
| KNCR11 | R$ 102,95 | 1,01 | 11,84% | CRIs atrelados ao CDI |
| MXRF11 | R$ 9,38 | 1,01 | 12,15% | CRIs diversificados |
| IRDM11 | R$ 69,55 | 0,86 | 13,34% | CRIs de alta qualidade |
| RZTR11 | R$ 92,40 | 0,96 | 12,89% | CRIs no Agronegócio |
Principais Diferenciais dos FIIs de Papel
- KNCR11: Excelente para quem busca segurança e previsibilidade em seus investimentos. Os CRIs atrelados ao CDI garantem rendimentos ajustados conforme a taxa Selic, o que aumenta os dividendos em cenários de alta dos juros.
- MXRF11: Um dos FIIs mais acessíveis e populares do mercado. Com alta liquidez e preço de entrada baixo, é uma ótima opção para investidores iniciantes e aqueles que desejam diversificar suas aplicações.
- IRDM11: Reconhecido pelo alto retorno de dividendos, possui uma gestão ativa que ajusta o portfólio para maximizar os ganhos. O desconto no valor patrimonial (P/VP de 0,86) é um atrativo adicional para quem deseja entrar em um valor abaixo do mercado.
- RZTR11: Focado no agronegócio, um dos setores mais resilientes do Brasil. Os CRIs lastreados em propriedades rurais trazem segurança e excelente rentabilidade, com dividendos mensais estáveis e diversificação geográfica.
Qual o melhor fundo para investir em 2025?
A escolha entre os melhores fundos imobiliários de papel vai depender do seu perfil de investidor e dos seus objetivos financeiros. Para quem busca previsibilidade e segurança, o KNCR11 se destaca. Se o objetivo é rentabilidade e valorização, o IRDM11 aparece como um forte candidato. Para investidores que desejam um FII de fácil acesso e com alta liquidez, o MXRF11 é a melhor escolha. Já para quem deseja exposição ao mercado agrícola, o RZTR11 oferece uma porta de entrada sólida e rentável.
Perguntas Frequentes sobre FIIs de Papel
Para quem está começando a investir nos melhores fundos imobiliários de papel, é comum surgirem dúvidas sobre o funcionamento e os benefícios desse tipo de ativo. Abaixo, respondemos às principais perguntas para que você possa investir com segurança e confiança.
1️⃣ O que são FIIs de Papel?
Os Fundos Imobiliários de Papel são aqueles que investem predominantemente em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs). Esses títulos são lastreados em dívidas do setor imobiliário, como financiamentos de imóveis, construções e projetos logísticos. Em resumo, ao investir em FIIs de Papel, você se torna credor de projetos imobiliários, recebendo parte dos juros pagos pelos mutuários.
2️⃣ Qual a diferença entre FIIs de Papel e FIIs de Tijolo?
A principal diferença está nos ativos que compõem cada tipo de fundo:
- FIIs de Papel: Investem em CRIs, focados em dívidas imobiliárias. O rendimento é proveniente dos juros pagos nos contratos.
- FIIs de Tijolo: Investem diretamente em imóveis físicos, como shoppings, galpões logísticos e lajes corporativas. O rendimento vem do aluguel dos imóveis.
Enquanto os FIIs de Tijolo estão expostos a variações no mercado imobiliário físico, os FIIs de Papel são menos vulneráveis a oscilações de vacância e inadimplência, sendo mais previsíveis em relação ao pagamento de dividendos.
3️⃣ Como os FIIs de Papel geram renda?
Os FIIs de Papel geram renda a partir dos pagamentos dos CRIs. Esses títulos representam dívidas que são quitadas com correção monetária e juros, distribuindo os lucros para os cotistas do fundo. Em muitos casos, os CRIs são corrigidos pelo IPCA ou pelo CDI, garantindo um retorno ajustado à inflação.
4️⃣ Os FIIs de Papel pagam dividendos mensais?
Sim, um dos grandes atrativos dos FIIs de Papel é justamente a distribuição de dividendos mensais. Os valores são creditados diretamente na conta da corretora do investidor, proporcionando um fluxo de caixa constante. No caso dos fundos analisados neste artigo, como KNCR11, MXRF11, IRDM11 e RZTR11, os pagamentos são estáveis e previsíveis, sendo uma excelente fonte de renda passiva.
5️⃣ É possível perder dinheiro investindo em FIIs de Papel?
Sim, como qualquer investimento, os FIIs de Papel possuem riscos. Entre eles, podemos destacar:
- Inadimplência nos CRIs: Caso os devedores dos títulos não realizem os pagamentos, o fundo pode ter dificuldades em distribuir os rendimentos.
- Oscilação nas taxas de juros: Mudanças na Selic e no CDI podem impactar os rendimentos dos fundos.
- Liquidez: Em cenários de crise, pode haver dificuldades para vender as cotas no mercado secundário.
Entretanto, a escolha dos melhores fundos imobiliários de papel, como os mencionados neste artigo, mitiga muitos desses riscos, já que eles possuem CRIs de alta qualidade e gestão ativa.
6️⃣ Quais são as melhores corretoras para investir em FIIs de Papel?
As melhores corretoras para investir em FIIs de Papel são aquelas que oferecem uma boa experiência de usuário, custos reduzidos e acesso fácil às informações. Entre as mais recomendadas estão:
- XP Investimentos
- Rico Investimentos
- ModalMais
Essas plataformas permitem a compra e venda de cotas diretamente pelo home broker, além de oferecer ferramentas para acompanhar o desempenho dos fundos.
7️⃣ Qual é o melhor FII de Papel para 2025?
A escolha do melhor FII de Papel vai depender do seu perfil de investidor. Se busca segurança e previsibilidade, o KNCR11 é uma ótima escolha. Para quem deseja liquidez e fácil acesso, o MXRF11 se destaca. Se a busca é por alta rentabilidade, o IRDM11 aparece como uma excelente alternativa. Já para exposição ao agronegócio, o RZTR11 oferece ótimos retornos.
Invista com Segurança nos Melhores FIIs de Papel para 2025
Agora que você conhece os 4 melhores fundos imobiliários de papel para investir em 2025, está mais preparado para tomar decisões estratégicas e seguras no mercado imobiliário. Esses FIIs destacam-se pela segurança, previsibilidade de renda e excelente retorno mensal, sendo opções ideais para diversificação da sua carteira. Com base em indicadores como P/VP, Dividend Yield e gestão ativa, você pode escolher o fundo que mais se alinha aos seus objetivos financeiros.
📌 Qual dos FIIs apresentados chamou mais a sua atenção?
📌 Já investe em algum deles ou pretende adicionar à sua carteira este ano?
📌 Quais critérios você utiliza para escolher seus investimentos?
👉 Deixe seu comentário abaixo! Compartilhe suas experiências e dúvidas para que possamos trocar conhecimentos e fortalecer ainda mais nossa comunidade de investidores. Vamos juntos construir um caminho seguro e rentável no mercado de FIIs!
Aviso importante: Este artigo tem caráter educativo e informativo. Ele não constitui uma recomendação de compra, venda ou manutenção de ativos financeiros. O objetivo é apresentar dados e análises que possam ajudar você refletir sobre quais ativos fazem sentido para a sua estratégia pessoal de investimento. Lembre-se: cada investidor possui objetivos, perfil de risco e horizontes diferentes. Sempre avalie com cuidado e, se necessário, consulte um profissional certificado antes de tomar qualquer decisão financeira.
Você também pode gostar:
